×

الاتفاق المُنعقد بين العميل وفرست كوئست

أهلاً بكم في موقع 1stquest.com (اسم الموقع). يُوفر هذا الموقع المساعدة اللازمة لجميع العُملاء في جمع معلومات السفر وتحديد مدى توافر الخدمات والمُنتجات ذات الصلة بالسفر، وإجراء جميع الحجوزات مع شركات السفر المُناسبة لأغراض عمل أو لأي أغراض أخرى. تُشير المصطلحات "نحن" و"لنا" و"الخاصة بنا" و"فرست كوئست" إلى منظمة "فرست كوئست OU" والتي هي شركة ذات مسئولية محدودة تم تأسيسها بموجب قوانين جمهورية إستونيا برقم التسجيل 14393233، وتقع في ريا 128، 50411، تارتو، إستونيا. كما يُشير مصطلح "أنت" إلى العميل الذي يقوم بتصفح وزيارة الموقع الإلكتروني و/أو قام بطلب خدمات الحجز من خلالنا عبر الموقع الإلكتروني الخاص بنا، أو من خلال وكلاء خدمة العملاء لدينا.

يتم تقديم خدمات الموقع إليك بُناء على موافقتك دون تعديل أياً من الشروط والأحكام المُنص عليها والمُلاحظات الموضحة أدناه (يُشار إليها بالمصطلحات التالية، "شروط الاستخدام"، أو "الاتفاقية"). برجاء قراءة هذه الشروط بعناية، وذلك لأنها تحتوي على معلومات هامة تحكم حدود المسئولية وحل النزاعات. باستخدام هذا الموقع والاستفادة من الخدمات المُقدمة من خلاله، أو بالاتصال بخدمة العُملاء الخاصة بنا فأنت توافق على تطبيق شروط الاستخدام السارية المفعول. إذا كنت لا توافق على شروط الاستخدام، برجاء عدم استخدام الموقع أو طلب خدمات الحجز من خلال هذا الموقع أو وكلاء مركز الاتصال لدينا.

شروط استخدام الموقع

عند استخدامك للموقع، فأنت تتعهد بالآتي:

  • أن لا يقل عمرك عن 18 عام
  • أن تمتلك السلطة القانونية والتي تؤهلك للالتزام قانونياً
  • ستستخدم هذا الموقع وفقاً لشروط الاستخدام التالية
  • لن تستخدم سوى هذا الموقع لإجراء حجوزات لك أو لشخص آخر مخول لك قانونًا بالتصرف نيابةً عنه
  • ستقوم بشرح شروط الاستخدام التي تنطبق على الحجوزات للأشخاص الذين قمت بالحجز نيابة عنهم، بما في ذلك جميع القواعد والقيود المطبقة عليها
  • جميع المعلومات التي قدمتها على هذا الموقع صحيحة ودقيقة وحديثة وكاملة
نحتفظ بالحق وفقًا لتقديرنا الخاص في رفض استخدام أي شخص للموقع وللخدمات التي نقدمها ، في أي وقت ولأي سبب ، بما في ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، انتهاك شروط الاستخدام السابق ذكرها.

النزاعات

يلتزم فرست كوئست بمسئولية تجاه تحقيق رضا العُملاء، لذلك إذا كُنت تواجه أي مُشكلة، فنحن نتعهد بسرعة مُعالجتها. إذا لم نتمكن من حل مشكلتك، يُمكنك مُتابعة الشكاوى كما هو موضح في هذا القسم. أنت توافق على منحنا الفرصة في حل النزاعات والشكاوى المُتعلقة بأي من خدمات الموقع، أو أي تعاملات مع خدمة العُملاء الخاصة بنا، أو أي خدمات مُقدمة من الموقع، أو أي قرارات مُتعلقة بنا، أو سياسة الخصوصية الخاصة بنا ("الشكاوي") عن طريق التواصل معنا عبر support@1stquest.com . إذا لم نتمكن من حل مشكلتك في خلال 60 يوماً، يُمكنك التقدم بطلب الرجوع إلى بنود التحكيم أو طلب انعقاد محكمة للدعاوي البسيطة، كما هو موضح أدناه.

سيتم حل جميع الدعاوي والنزاعات عن طريق بنود التحكيم وليس عن طريق محكمة فعلية، إلا أنه يمكنك رفع الدعاوي بشكل فردي في محكمة الدعاوي البسيطة في حال استيفاء الشروط. يتضمن هذا البند أي دعاوي مُقدمة ضدنا أو ضد الشركة الفرعية التابعة لنا أو وكلاء السفر التابعين لنا أو أي شركات تقدم منتجات أو خدمات من خلالنا (والتي هي مستفيدة من اتفاقية التحكيم هذه). كما يتضمن هذا أيضاً جميع الدعاوي التي تم رفعها قبل قبول شروط الاستخدام المذكورة، بغض النظر عما إذا كانت الإصدارات السابقة من شروط الاستخدام تتطلب التحكيم. سيتم اتخاذ جميع الإجراءات لحل الدعاوي بشكل فردي وليس بشكل جماعي تُعالج فيها الدعاوي المماثلة أو الموحدة. إذا استمرت الدعوى لأي سبب في المحكمة وليس استناداً إلى بنود التحكيم الخاصة بنا، فإننا نتنازل عن أي حق لهيئة المحلفين

الأنشطة المحظورة

تعود ملكية المحتوى والمعلومات الخاصة بالموقع لنا أو لموردينا أو لمُقدمي خدماتنا، (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أسعار وتوافر خدمات السفر) بالإضافة إلى قاعدة المعلومات والتكنولوجيا المستخدمة لتوفير مثل هذا المحتوى وهذه المعلومات. بينما يُمكنك طبع أوراق السفر الخاصة بك (والوثائق ذات الصلة) من أوراق حجز السفر أو الخدمات المحجوزة على الموقع، أنت توافق على عدم إجراء تعديلات أو تغييرات في الأوراق المطبوعة أو توزيعها أو إرسالها أو عرضها أو نشرها أو إعادة نسخ أوراق مُشابهه من عمليات بيع أو حجز أو نقل أي معلومات أو منتجات أو برامج أو خدمات تم الحصول عليها من الموقع، بالإضافة إلى، أنت توافق على عدم:

  • استخدام هذا الموقع أو المحتوى الخاص به لأي أغراض تُجارية
  • القيام بحجز كاذب أو احتيالي تحسباً لزيادة الطلب على الخدمات
  • الحصول على أي محتوى أو معلومات على هذا الموقع أو القيام بنسخها أو مراقبتها باستخدام أي روبوت أو شبكة عنكبوتية أو برامج مكشطة أو أي وسيلة آلية أو يدوية أخرى بدون إذن كتابي واضح
  • انتهاك القيود المفروضة على استخدام بعض العناوين المحظورة على الموقع أو التحايل لمنع الوصول إلى الموقع
  • اتخاذ أي إجراء قد يُسبب، وفقاً لتقديرنا، عبء كبير غير متناسب على البنية التحتية الخاصة بالموقع
  • استخدام روابط خاصة بالموقع (بما في ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، مسار الشراء لأي خدمات سفر) لأي غرض دون إذن كتابي صريح
  • ""Frame"", ""mirror"" أو بأي طريقة أخرى لدمج معلومات خاصة بالموقع مع موقع أخر دون الحصول على إذن كتابي مسبق
إذا تم الاشتباه في عمليات احتيال أو سوء استخدام أو نشاط مشبوه، فمن المُحتمل أن تقوم فرست كوئست بإلغاء جميع حجوزات السفر أو خدمة مرتبطة باسمك أو عنوان بريدك الإلكتروني أو حسابك بوجه عام، كما سيقوم فرست كوئست بإغلاق جميع الحسابات المُرتبطة بك. أما إذا تم التأكد من ارتباط اسمك بأي نشاط احتيالي، فإن فرست كوئست يحتفظ بالحق الكامل في اتخاذ أي إجراء قانوني، ومن المُحتمل أن تتحمل تكلفة الخسائر المالية التي قد يتعرض لها فرست كوئست، بما في ذلك تكاليف الدعاوى القضائية والأضرار الناجمة. للطعن في إلغاء الحجز أو تجميد أو إغلاق الحساب، يُرجى التواصل مع خدمة عملاء فرست كوئست.

القواعد والشروط الخاصة بالمورد

تطبق الشروط والأحكام الإضافية على حجزك وعمليات شراء السلع والخدمات المُتعلقة بالوجهة التي تختارها. برجاء قراءة هذه الشروط والأحكام الإضافية بعناية. خاصةً إذا قُمت بشراء تذكرة سفر، فيرجى التأكد من قراءة شروط وأحكام النقل الكاملة الصادرة عن المورد، والتي يمكن العثور عليها على موقع المورد. أنت توافق على الالتزام بالشروط والأحكام التي يفرضها المورد على عمليات الشراء، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، دفع جميع المبالغ عند استحقاقها والامتثال لقواعد المورد والقيود المتعلقة بتوافر واستخدام الأسعار أو المنتجات أو الخدمات.

لا يتم ضمان السفر الجوي إلا بعد الانتهاء من عملية الشراء والحصول على تذاكر الطيران. قد تقوم شركات الطيران وموردي خدمات السفر بتغيير أسعارهم دون إعلان مُسبق. نحن نحتفظ بالحق في إلغاء الحجز إذا لم يتم الانتهاء من عملية الدفع في الوقت المناسب. يُقدم فرست كوئست العرض الحصري والمُتمثل في حجز تذكرتان طيران ذهاباً بدلاً من تذكرة واحدة ذهاباً وإياباً. قد توفر فرصة الحصول على تذكرة السفر ذهاباً خيارات أكبر لرحلات جوية، والتي غالباً ما تكون أقل تكلفة ويُمكن دمجها مع عروض أخرى على نفس شركة الطيران أو على شركات طيران مختلفة. على عكس التذاكر ذهابًا وإيابًا، تخضع كل تذكرة ذهابًا وإيابًا لقواعدها وقيودها ورسومها. إذا تأثرت إحدى رحلات الطيران بتغير شركة الطيران (مثل إلغاء الرحلة أو إعادة الجدولة) والذي تسبب في قيام العميل بإجراء تغييرات على الرحلة الأخرى، فسيكون العميل مسؤولاً عن أي رسوم يتم تكبدها لإجراء تغييرات على الرحلة غير المتأثرة.

رسوم البنك وبطاقة الائتمان

تفرض بعض البنوك وشركات بطاقات الائتمان بعض الرسوم على المُعاملات الدولية. هذا يعني أن المبلغ الموجود في رصيد بطاقة الائتمان الخاصة بك أو كشف الحساب المصرفي قد يكون بالعملة المحلية والذي يُمكن أن تكون مُختلفة عن الرسوم بالعملة الموضحة في الجزء الخاص بمُلخص فواتير الحجز التي تتم من خلال الموقع. يتم تحديد سعر الصرف ورسوم العُملات الأجنبية من قبل البنك الذي تتعامل معه وفي اليوم الذي يتم فيه إجراء المُعاملة. إذا كانت لديك أي أسئلة حول هذه الرسوم أو سعر الصرف المطبق على الحجز، فيرجى الاتصال بالبنك الذي تتعامل معه.

وثيقة استرجاع الاموال

تحدث عملية رد المدفوعات واستعادة التكاليف إلى بطاقة الخصم بعد أن يقوم الشخص حامل البطاقة بإبلاغ البنك المُصدر بالنزاع القائم مع فرست كوئست، فيقوم البنك بخصم تكاليف المعاملة التي تم الإبلاغ عنها في فرست كوئست وإضافتها إلى حساب بطاقة الخصم المذكورة. سيبذل فرست كوئست أقصى جُهد لتجنب تحمل هذه التكاليف عن طريق تقديم جميع المستندات والأوراق للبنك تنص على أن العميل قد تلقى خدمة السفر الخاصة به/ استناداً إلى المعلومات التي قدمها/ طلبها من فرست كوئست. عند طلب خدمة مُتعلقة باسترداد تكاليف إعادة الأموال ذات الصلة، يتعين على فرست كوئست تقديم دليل يُثبت الكشف عن شروط وأحكام البيع والموافقة عليها من قبل حامل البطاقة. ترتبط معظم "المنازعات المتعلقة بالشروط والأحكام" بقدرة العميل على استرداد مبلغ حجز أو تغيير التذكرة والرسوم المرتبطة بها. لذلك، يتعين على الموقع تقديم جميع المعلومات اللازمة قبل إتمام عملية الحجز والشراء. بالإضافة إلى ذلك، إذا تم استلام استرداد الرسوم، يجب أن يقدم فرست كوئست دليلًا يُثبت أن حامل البطاقة على عِلم بالشروط. على الناحية الأخرى، يجب أن يثبت العميل أيضًا أنه لم يتلق خدماته.

السفر إلى إيران

أنت مسئول عن الاستيفاء بمتطلبات الدخول إلى إيران، وصلاحية أوراق السفر الخاصة بك، مثل جوازات السفر والتأشيرات (العبور، والأعمال التجارية، والسياحية، وغيرها)، كما أنك مسئول عن تلبية أي متطلبات أخرى لدخول إيران. ننصح جميع العُملاء بمراجعة قوانين حظر السفر والتحذيرات والإعلانات والاستشارات الصادرة عن الحكومات المعنية قبل حجز السفر إلى إيران. نخلي مسئوليتنا كاملةً إذا تم رفضك أو منعك من دخول إيران بسبب عدم استيفاءك بأوراق السفر الصحيحة والسارية مثل جواز السفر أو التأشيرة أو الأوراق الأخرى المطلوبة من شركة الطيران أو البلد أو القانون.

إخلاء المسؤولية

تخلي فرست كوئست مسئوليتها الكاملة عن أي أضرار مُباشرة أو غير مُباشرة أو شروط جزائية أو أضرار عرضية أو خاصة أو تبعية ناشئة عن مُحاولة الوصول للموقع أو استخدامك للموقع أو عدم القدرة على الوصول للموقع أو تأخير الوصول للموقع (بما في ذلك، على سبيل المثال وليس الحصر، موافقتك على أراء المستخدمين الأخرين التي تظهر على الموقع، أو تعرضك لفيروسات أو معلومات أو برامج أو مواقع أو خدمات مُرتبطة باستخدامك للموقع، أو تلك الناشئة بطرق أخرى عند مُحاولة الوصول أو عرض أو استخدام الموقع) ما إذا كانت هذه الأضرار مُرتبطة ببنود العقد أو مسئولية المستخدم أو مسئولية الموقع أو قوانين حماية المستهلك أو غير ذلك، حتى إذا تم إخطار فرست كوئست باحتمالية وقوع مثل هذه الأضرار.

عقوبات خاصة

أنت توافق على الدفاع عن فرست كوئست وعن موظفيها ووكلائها ومدراءها وتعويضهم عن أي مُطالبات ونزاعات وأسباب الدعاوي وخسائر وأضرار وغرامات وعقوبات وتكاليف ونفقات أخرى تحت أي بند، على سبيل المثال لا الحصر الرسوم القانونية والمحاسبية، المقدمة من أطراف خارجية نتيجة:

  • عدم امتثالك لشروط استخدام هذه الوثائق المُشار إليها هنا
  • انتهاكك لأي قانون أو حقوق مُنص عليها لطرف ثالث
  • أو
  • استخدامك لهذا الموقع

الأراء والتعليقات والصور وغيرها من الوثائق

نضع العميل أولويتنا القصوى، لذلك نحن نهتم أن نسمع منك. برجاء العلم أنه من خلال تزويد الموقع بمحتوى عن طريق البريد الإلكتروني أو المنشورات أو غير ذلك، بما في ذلك أي مراجعات الفندق أو الصور أو مقاطع الفيديو أو الأسئلة أو التعليقات أو الاقتراحات أو الأفكار أو ما شابه ذلك في أي التقديمات (مجتمعة، "" التقديمات "") ، فأنت تمنح فرست كوئست الحق كامل غير قابل للإلغاء ولا التحويل من أجل (أ) استخدام، أو إعادة نشر أو تعديل أو ترجمة أو إنشاء أعمال مشتقة من المنشورات أو التعليقات التي قمت بتزويد الموقع بها وعرضها من خلال الوسائط المعروفة حالياً أو مستقبلاً في جميع أنحاء العالم. (ب) استخدام الاسم الذي يظهر مع التعليق الخاص بك.

بهذا البند أنت توافق على منح الحق لفرست كوئست بتقديم إسناد لتعليقك (مثل ذكر اسمك ومدينتك في أحد فنادق المراجعة التي ترسلها) وفقاً لتقديرنا، وأنه قد تتم مشاركة هذه الطلبات مع موردينا. كما تستطيع أيضاً منح فرست كوئست الحق في أي شخص أو كيان ينتهك حقوقك أو حقوق فرست كوئست في التقديمات عن طريق انتهاك شروط الاستخدام المذكورة سابقاً. أنت تقر وتوافق على عدم سرية أو ملكية عمليات التقديم. بموجب هذا البند، أنت تتنازل بشكل صريح عن أي وجميع "الحقوق المعنوية" (بما في ذلك حقوق الإسناد أو النزاهة) التي قد تندرج في عمليات التقديم الخاصة بك كما أنك توافق على نشر أو تقديم أو تعديل أو حذف أو استخدام بياناتك المقدمة من قبلنا

نخلي مسئوليتنا تماماً عن عروض أو منشورات تمت بواسطتك. لا نضمن نشر تعليقك، نحن نحتفظ بالحق وفقًا لتقديرنا المطلق في تحديد التعليقات التي يتم نشرها على الموقع. لذلك، في حال عدم موافقتك على أي من الشروط المذكورة، فالرجاء عدم إرسال معلومات أو بيانات أو منشورات إلينا. تتحمل المسئولية الكاملة عن محتوى طلبات التقديم (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، المراجعات المنشورة على هذا الموقع). لا يُسمح بنشر أو إرسال الآتي من أو إلى الموقع: (1) أي محتوى غير قانوني أو تهديدي أو تشهيري أو إباحي أو غير أخلاقي أو أي محتوى أخر من شأنه أن ينتهك حقوق الدعاية و / أو الخصوصية أو أي قانون ؛ (2) أي محتوى تجاري (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، طلب أموال أو إعلان أو تسويق أي سلعة أو خدمات) ؛ و (3) أي محتوى قد ينتهك أو يختلس حقوق نشر أو علامة تجارية أو حق براءة اختراع أو أي حقوق ملكية أخرى لأي طرف ثالث.

. توافق على تحمل المسئولية الكاملة عن أي أضرار ناتجة عن انتهاك للقيود السابقة، أو أي ضرر آخر ناتج عن نشر المحتوى الخاص بك على هذا الموقع. أنت تُقر بأنك على دراية شاملة بممارسة فرست كوئست لجميع الحقوق المُتمثلة في (نشر، حذف استخدام) أي محتوى تقوم بإرساله لنا. إذا قمت بتقديم أكثر من مراجعة واحدة لنفس الفندق أو الرحلة أو الحافلة، فلن يتم نشر سوى التعليق الأخير فقط.

إشعار بالمواد المُخالفة

في حال كُنت تعتقد بُحسن نية أن المواد التي نقوم بعرضها تنتهك حقوق الطبع والنشر الخاصة بك، فيمكنك (أو وكيلك) إرسال رسالة مكتوبة إلينا تنص على المعلومات التالية. برجاء أننا لن نستطيع مُعالجة الشكوى الخاصة بك إذا كانت المعلومات غير صحيحة أو غير كاملة. قد تُعرضك الادعاءات الكاذبة المُتعلقة بانتهاك محتوى الموقع لحقوقك للمسئولية عن الأضرار المُحتملة

  • تم تحديد أوجه الانتهاك عن العمل الذي تدعي أنه تم انتهاك حقوق الطبع والنشر الخاصة به
  • تم تحديد مواد الانتهاك بشكل واضح على الموقع، مثل رابط لمواد الانتهاك
  • العنوان وعنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
  • بيان صريح ينص على أنه ليك شكوك بأن هذه المواد تُمثل انتهاكاً لحقوق الطبع والنشر غير المسموح بها بواسطة مالك حقوق الطبع والنشر أو وكيله أو القانون
  • بيان صريح ينص على أن "" المعلومات الواردة في الإخطار دقيقة وتحت عقوبة الحنث باليمين، يحق للطرف صاحب الشكوى التصرف نيابة عن مالك الحق المزعوم انتهاكه. ""
  • توقيع الشخص المخول بالتصرف نيابة عن مالك الحق المزعوم انتهاكه
يُمكنك التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني support@1stQuest.com

سياسة استرداد الأموال

لإلغاء الخدمة، برجاء التواصل معنا على support@1stQuest.com. سيقوم وكلاء خدمة العملاء لدينا بمساعدتك واسترجاع المبالغ المستحقة إلى حسابك المصرفي خلال 14 يوم عمل

يمكنك التحقق من سياسة استرداد الأموال هنا

سياسة العقوبات المالية

بيان السياسة

لسنوات عديدة، طبقت الأمم المُتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المُتحدة شروط ومعايير صارمة (عقوبات) ضد بعض البلدان. يكمن الهدف وراء وضع هذه العقوبات في تغيير سلوك أو منع سلوك غير مرغوب فيه

هذه هي سياسة العقوبات التي اعتمدها فرست كوئست بما يتوافق مع قانون الاتحاد الأوروبي and the قانون العقوبات الدولي الإستوني (2010). يتعهد فرست كوئست باتخاذ جميع إجراءات المنع والحماية من أي انتهاكات لقانون الاتحاد الأوروبي والقوانين الإستونية الوطنية فيما يتعلق بجميع العقوبات المطبقة

عقوبات خاصة

فيما يلي العقوبات المُنص عليها في فرست كوئست الخاصة بالعمليات التُجارية في إيران:

  • القيود المفروضة على دخول الفرد لإيران (قيود السفر على الأشخاص المدرجة في مرفق قرار المجلس 2011/235 / CFSP) و ؛
  • تجميد الأصول وحظر استخدام الأموال (يجب تجميد جميع أصول الأشخاص والكيانات المدرجة أسماؤهم في القائمة ، كما يحظر التصرف في أي أموال أو أصول لهم بشكل مباشر أو غير مباشر).

المراقبة المستمرة ووضع الضوابط الداخلية

يضمن فرست كوئست الآتي:

  • التحقق من هويات جميع المستخدمين الحاليين والمُشتركين الجُدد بشكل غاية في الدقة
  • يقوم فريق الامتثال القانوني في فرست كوئست بتحديث إجراءات العمل وسياسات العقوبات المُتعلقة ذات الصلة بانتظام
  • يقوم جميع الموظفين بقراءة وفهم السياسة والإجراءات قبل التواصل مع المستخدمين والشركاء.

المراقبة المستمرة ووضع الضوابط الداخلية

إذا أصبح فرست كوئست على دراية بشخص أو كيان:

  • خاضع لقانون الاتحاد الأوروبي، و
  • خاضع لعقوبة ما،

سيقوم فرست كوئست بإخطار السلطات المعنية (هيئة الاستخبارات المالية، ريجي تيتاجا) عن هذا الانتهاك المُحتمل

سياسة مكافحة غسل الأموال

بيان السياسة

تساهم إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في تحقيق الأمن العالمي وسلامة النظام المالي والنمو المستدام.

فرست كوئست، بما يتوافق مع قانون الاتحاد الأوروبي and the Estonian اعتمد قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام (2017)، سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (سياسة AML)

سيأخذ فرست كوئست كل إجراءات الحماية التي تمنع استخدامها كوسيلة لأنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو استغلالها في تسهيل أي نشاط يسهل عمليات غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية الأخرى.

تدابير الوقاية القانونية

يضمن فرست كوئست الآتي:

  • يتم التحقق والتأكد من هويات المستخدمين الجدد والمُشتركين الحاليين بدقة عالية (يتضمن ذلك تحديد المالكين المستفيدين واتخاذ اجراءات التحقق من هوية ذلك الشخص)
  • سيتم اتباع نهج قائم على الحد من المخاطر فيما يتعلق بمراقبة جميع الشئون المُحاسبية الخاصة بنا..
  • سيتم إبلاغ السلطات المختصة عن أي نشاط غير قانوني ، وسيتم حفظ جميع أنشطة مكافحة غسل الأموال.
  • يتولى فريق الإمتثال القانوني بفرست كوئست مسئولية تنسيق وتحديث سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال بشكل منتظم.
  • يقوم جميع الموظفين بقراءة وفهم السياسة والإجراءات قبل التواصل مع المستخدمين والشركاء.

عمليات المُراقبة والامتثال المستمرة

لن يقبل فرست كوئست لأي نشاط عالي المخاطر من المستخدمين والتي يتم تحديدها على النحو التالي:

  • المستخدمين الذين يقومون بتحويل مبلغ نقدي كبير مرة واحدة، أو الذين يقومون بعدد من المعاملات الكثيرة في فترة زمنية قصيرة
  • المستخدمين الذين يعملون كشركاء في شركات استثمارية مُتعددة الهياكل بدون الإفصاح عن المساهمين الأساسيين
  • الحالات التي لا يُمكن فيها التحقق من مصدر الأموال بسهولة

سيتولى فريق الامتثال القانوني في فرست كوئست مسئولية مُراقبة الإجراءات وتنفيذها بانتظام وفقاً لهذه السياسة:

  • التحقق من هوية العميل
  • الإبلاغ عن المُعاملات المشبوهة، و
  • حفظ السجلات

المعاملات النقدية الكبيرة

في حالة تلقي فرست كوئست لمبلغ نقدي كبير (أكثر من 10000 يورو) من أحد المُستخدمين سيتخذ فرست كوئست الخطوات التالية:

  • يطلب فرست كوئست من المستخدم تحديد مصادر المال من خلال ارسال بيان بنكي يوضح سبب سحب الأموال
  • يقوم فريق الامتثال القانوني بفرست كوئست بتقييم صحة البيان البنكي (اتخاذ جميع الإجراءات والقيام بالاستفسارات للتحقق صحة البيان)، و
  • يقوم فرست كوئست بالإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى السلطات المختصة.

Last Updated: March 2019.